Reglamento 9393

El Reglamento número 9393, emitido por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) del Gobierno de Puerto Rico el 8 de julio de 2022, se titula "Reglamento para Regular los Negocios de Servicios Monetarios". Su propósito principal es aclarar las disposiciones de la Ley Núm. 136-2010 y establecer las reglas y normas que rigen la operación de los negocios de servicios monetarios, incluyendo el cambio de cheques y las transferencias monetarias, en Puerto Rico. La OCIF busca con este reglamento fortalecer la fiscalización y supervisión de estos negocios, facilitando a los concesionarios un manejo más eficiente y el cumplimiento de la normativa.

Todo concesionario o negocio de servicios monetarios, al aceptar su licencia, se compromete a cumplir con todas las disposiciones de este reglamento y cualquier otra directriz emitida por el Comisionado. El documento detalla la base legal que lo sustenta, las obligaciones y deberes de los concesionarios, y las reglas de interpretación. Asimismo, establece las directrices para los exámenes del Comisionado, la supervisión en múltiples jurisdicciones, y los deberes adicionales relacionados con la seguridad operacional y la privacidad de la información. Se especifican responsabilidades adicionales para los negocios de transferencias monetarias y de cambio de cheques. Finalmente, el reglamento contempla las penalidades por incumplimiento, que pueden incluir la cancelación de la licencia y/o la imposición de multas, y establece su vigencia.