Reglamento 9368

El Reglamento 9368, emitido por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico, establece un protocolo obligatorio para la prevención y detección de la explotación financiera contra adultos mayores y personas con impedimentos. Su propósito principal es requerir a todas las instituciones financieras bajo la jurisdicción de la OCIF la implementación y el cumplimiento de dicho protocolo. El reglamento incorpora una lista específica de indicadores de explotación financiera y detalla su aplicación efectiva dentro del marco legal de los protocolos institucionales.

Sección clave del reglamento autoriza a las instituciones financieras a retener provisionalmente el desembolso de fondos de una cuenta perteneciente a un adulto mayor o persona con impedimento. Esta medida se aplica cuando la institución tenga conocimiento o sospecha razonable de que dicha persona es víctima de explotación financiera. Además, el reglamento exige que las instituciones financieras informen sobre estas retenciones.

El documento también aborda la obligación de las instituciones de identificar comportamientos e indicadores de actividades financieras sospechosas, así como las acciones afirmativas y el manejo de casos identificados. Se establecen procedimientos para el referido de posibles casos de explotación financiera. Finalmente, el reglamento confiere inmunidad civil a las instituciones que actúen de buena fe y contempla sanciones para el incumplimiento de sus disposiciones.